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開(kāi)戶許可證等需要備案嗎

好順佳集團(tuán)
2024-11-01 10:45:24
5980

內(nèi)容摘要：開(kāi)戶許可證備案相關(guān)規(guī)定開(kāi)戶許可證備案的相關(guān)法規(guī)自 2019 年 2 月 25 日起，在全國(guó)范圍分批取消企業(yè)銀行賬戶許可，2019...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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開(kāi)戶許可證備案相關(guān)規(guī)定

開(kāi)戶許可證備案的相關(guān)法規(guī)

自 2019 年 2 月 25 日起，在全國(guó)范圍分批取消企業(yè)銀行賬戶許可，2019 年底前實(shí)現(xiàn)完全取消。第一批取消企業(yè)銀行賬戶許可的地區(qū)為江蘇省、浙江省，后續(xù)取消企業(yè)銀行賬戶許可的地區(qū)根據(jù)各?。▍^(qū)、市）工作準(zhǔn)備情況分批確定。

中國(guó)人民銀行決定，自 2019 年 2 月 25 日起在全國(guó)范圍分批取消企業(yè)銀行賬戶許可，同時(shí)強(qiáng)化企業(yè)銀行賬戶管理，全面加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。

2018 年 5 月 23 日，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于試點(diǎn)取消企業(yè)銀行賬戶開(kāi)戶許可證核發(fā)的通知》（銀發(fā)〔2018〕125 號(hào)）文件，明確提出：試點(diǎn)地區(qū)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)銀行為企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶由核準(zhǔn)制調(diào)整為備案制，不再核發(fā)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證。

中國(guó)人民銀行令（〔2019〕第 1 號(hào) ）規(guī)定，自 2019 年 2 月 25 日起在全國(guó)范圍分批取消企業(yè)銀行賬戶許可，2019 年底前實(shí)現(xiàn)完全取消。同時(shí)，強(qiáng)化企業(yè)銀行賬戶管理，全面加強(qiáng)事中事后監(jiān)管。

哪些情況下開(kāi)戶許可證需要備案

需要備案的情況

中國(guó)人民銀行在核準(zhǔn)開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的除外）、預(yù)算單位專用存款賬戶和 QF II 專用存款賬戶時(shí)分別頒發(fā)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證和專用存款賬戶開(kāi)戶許可證。符合開(kāi)戶條件的，中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种杏枰院藴?zhǔn)，并相應(yīng)頒發(fā)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證和專用存款賬戶開(kāi)戶許可證。對(duì)于第一次開(kāi)立基本存款賬戶的存款人還應(yīng)為存款人打印初始密碼，由開(kāi)戶銀行轉(zhuǎn)交存款人。

開(kāi)戶許可證備案的流程

開(kāi)戶許可證備案的具體流程

按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定或存款人資金管理有特殊需要的，存款人開(kāi)立的專用存款賬戶的名稱可以為單位名稱后加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) (部門)名稱或資金性質(zhì)，但專用存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與專用存款賬戶名稱一致。異地建筑施工及安裝單位開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶名稱可以為建筑施工及安裝單位名稱后加項(xiàng)目部名稱，但臨時(shí)存款賬戶的預(yù)留簽章應(yīng)與臨時(shí)存款賬戶名稱一致。

人民銀行在頒發(fā)開(kāi)戶許可證時(shí)，應(yīng)在開(kāi)戶許可證中載明“開(kāi)戶許可證”字樣、開(kāi)戶許可證編號(hào)、開(kāi)戶核準(zhǔn)號(hào)、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种匈~戶管理專用章、核準(zhǔn)日期、存款人名稱、存款人的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人姓名、開(kāi)戶銀行名稱、賬戶性質(zhì)、賬號(hào)等事項(xiàng)。臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證除記載上述事項(xiàng)外，還應(yīng)記載臨時(shí)存款賬戶的有效期限。

經(jīng)過(guò)審核和核實(shí)后，如果申請(qǐng)人符合開(kāi)戶許可證的要求，銀行或金融機(jī)構(gòu)將頒發(fā)開(kāi)戶許可證，并告知申請(qǐng)人賬戶的開(kāi)戶信息和操作方式。在獲得開(kāi)戶許可證后，申請(qǐng)人可以根據(jù)銀行或金融機(jī)構(gòu)提供的指引，完成賬戶的開(kāi)戶操作，并開(kāi)始使用相關(guān)金融服務(wù)。

不備案開(kāi)戶許可證的后果

不備案的后果

自 2019 年 7 月 22 日起，境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶業(yè)務(wù)，由核準(zhǔn)制改為備案制，人民銀行不再核發(fā)開(kāi)戶許可證。如果未按規(guī)定進(jìn)行備案，可能會(huì)面臨相關(guān)監(jiān)管部門的處罰。

最新的開(kāi)戶許可證備案政策

最新政策

2019 年 7 月 22 日起在全國(guó)范圍內(nèi)全面取消企業(yè)銀行賬戶許可。境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人、非企業(yè)法人、個(gè)體工商戶在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶業(yè)務(wù)，由核準(zhǔn)制改為備案制，央行不再核發(fā)開(kāi)戶許可證，企業(yè)開(kāi)戶將更加便捷。全國(guó)大部分省份已取消企業(yè)銀行賬戶許可，取消許可地區(qū)企業(yè)賬戶數(shù)量約占全國(guó)的 85%，其余 7 省份將于 7 月 22 日取消轄內(nèi)企業(yè)銀行賬戶許可。人民銀行支付司副司長(zhǎng)嚴(yán)芳表示，全面取消全國(guó)企業(yè)銀行賬戶許可后，央行將注重銀行賬戶的事中事后監(jiān)管。